 |
|
|
КАССИР РАСХОДНОЙ КАССЫ PAYING TELLER Первый кассир; основной кассир банка
Деятельность К.р.к. обычно связана с выплатами наличных денег из кассы по предъявленным к оплате чекам и хранением части банковской наличности, необходимой для кассового обслуживания, однако его функции существенно шире.
Ниже приводится их подробное описание.
1. Выплата наличных денег (оплата чеков, банковских векселей и купонов с наступившими сроками и т. п.) после идентификации.
2. Обеспечение сохранности денег.
а. Получение денег.
1) Доставка денег от банков-корреспондентов и др. банков.
2) Доставка от др. банковских отделов (департаментов), напр. из приходной кассы или департамента инкассации.
3) Доставка непосредственно от правительственных ведомств:
а) Федерального резервного банка округа;
б) Казначейства Соединенных Штатов;
в) Пробирной палаты Соединенных Штатов.
б. Пересчет, проверка, упаковка и хранение денег.
в. Обмен изношенных и испорченных денег, поступающих от клиентов.
г. Выявление фальшивых и поддельных купюр.
д. Поддержание соответствующего запаса наличных денег различного вида и достоинства.
3. Доставка денег банкам-корреспондентам и др. банкам.
4. Подтверждение чеков.
5. Урегулирование сальдо по счетам в клиринговой палате.
6. Выплаты на мелкие расходы.
7. Выдача наличных денег на заработную плату.
8. Хранение излишней суммы наличности в федеральном резервном банке или банке-депозитарии.
9. Проверка подлинности подписей владельцев счетов.
10. Проверка подлинности распоряжений о приостановлении платежей.
11. Обеспечение повседневной деятельности.
Зачастую работа по пересчету, проверке денег и подтверждению чеков оказывается настолько объемной, что создаются отдельные подразделения, однако действуют они всегда под контролем К.р.к.
См. ДЕПАРТАМЕНТ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ ЧЕКОВ.
Начало
|
|
