 |
|
|
ПОДТВЕРЖДЕНИЕ НЕОБЕСПЕЧЕННЫХ ЧЕКОВ OVERCERTIFICATION Практика подтверждения банком на сумму, превышающую остаток на счете чекодержателя. Фактически подтверждение покрытого чека равносильно ссуде, поскольку любой чек, подтвержденный банком, становится его законным обязательством. Раздел 5208 Пересмотренного законодательства (12 U.S.C. 501) предусматривает, что подтверждение чека, выписанного на любой банк или банк - член ФРС, любым руководителем, директором, агентом или служащим этого банка, является незаконным, если лицо, фирма или корпорация, выставившие этот чек, имеют на своих депозитных счетах в этом банке сумму меньшую, чем указанная в чеке
Наказание за нарушение этого положения весьма сурово. При выявлении случая П.н.ч. руководителем, директором, агентом или служащим любого банка ФРС или любого банка - члена ФРС, по усмотрению Совета управляющих ФРС может повлечь в отношении: 1) банка ФРС санкции, предусмотренные пунктом 11(h) Закона о ФРС (приостановка деятельности, ликвидация или реорганизация банка); 2) в отношении банка-члена, являющегося нац. банком, ответственность определяется Контролером ден. обращения, к-рый осуществляет соответствующие действия, предусмотренные пунктом 5234 Пересмотренного законодательства (12 U.S.C. 192), согласно к-рым возможно назначение ликвидатора в этот банк; 3) в отношении банка-члена, не являющегося нац. банком, санкции, предусмотренные пунктом 9 Закона ФРС (утрата членства в ФРС после разбирательства дела на Совете управляющих).
Кроме того, в отношении любого должностного лица банка, удостоверившего чек до того, как сумма, указанная в нем, была депонирована в банк законным порядком лицом, выписавшим чек, или прямо или косвенно прибегнувшего к какому-либо способу, чтобы избежать законной процедуры подтверждения чека или принявшим фиктивное долговое обязательство, применяется штраф в размере до 5000 дол. либо тюремное заключение на срок до пяти лет, либо то и др. вместе (18 U.S.C. 1004).
См. ССУДЫ ОДНОДНЕВНЫЕ; ЧЕК ПОДТВЕРЖДЕННЫЙ.
Начало
|
|
